ব্যাংক কর্মকর্তা পরিচয়ে এক চিকিৎসকের ক্রেডিট কার্ডের তথ্য সংগ্রহ করে তিন লাখ ৪১ হাজার টাকা আত্মসাতের মামলায় প্রতারক চক্রের কথিত মূল হোতাসহ দুইজনকে গ্রেপ্তার করেছে পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ (সিআইডি)। সংস্থাটির দাবি, গ্রাহকদের বায়োমেট্রিক তথ্য ব্যবহার করে অতিরিক্ত সিম নিবন্ধন এবং সেসব সিমে মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস (এমএফএস) অ্যাকাউন্ট খুলে আর্থিক প্রতারণায় ব্যবহারের তথ্যও তদন্তে পাওয়া গেছে।

বুধবার (১৯ আগস্ট) বিকেলে দিনাজপুর কোতোয়ালি থানা এলাকায় অভিযান চালিয়ে সিআইডি যশোর জেলা ইউনিটের একটি দল তাদের গ্রেপ্তার করে।

বৃহস্পতিবার (২০ আগস্ট) সিআইডির বিশেষ পুলিশ সুপার (মিডিয়া) জসীম উদ্দিন খান স্বাক্ষরিত এক সংবাদ বিজ্ঞপ্তিতে এসব তথ্য জানানো হয়।

গ্রেপ্তার দুজন হলেন দিনাজপুরের উত্তর রামনগন এলাকার শাহীনুর রহমান শাহিন (৫০) এবং বাহাদুরপুর বাজার এলাকার সঞ্জয় গুপ্তা (৩১)। সিআইডি জানায়, শাহীনুর একটি মোবাইল অপারেটর প্রতিষ্ঠানে সুপারভাইজার এবং সঞ্জয় একই প্রতিষ্ঠানে ব্র্যান্ড প্রমোটার হিসেবে কর্মরত ছিলেন।

গ্রেপ্তারের পর আইনি প্রক্রিয়া শেষে তাদের আদালতে পাঠানো হয়েছে।

ব্যাংক কর্মকর্তা পরিচয়ে ফোন

মামলার এজাহারের বরাতে সিআইডি জানায়, ভুক্তভোগী যশোরের একটি হাসপাতালের চিকিৎসক। ২০২২ সালের ২১ ডিসেম্বর যশোর শহরের মুজিব সড়কের একটি শোরুম থেকে পোশাক কেনার সময় তিনি একটি ব্যাংকের ব্যক্তিগত ক্রেডিট কার্ড দিয়ে মূল্য পরিশোধ করেন।

কার্ড ব্যবহারের সময় জটিলতা দেখা দেওয়ায় লেনদেন শেষ হতে প্রায় ১৫ থেকে ২০ মিনিট সময় লাগে।

এর ১০ দিন পর, ৩১ ডিসেম্বর সন্ধ্যায় অপরিচিত একটি মোবাইল নম্বর থেকে চিকিৎসকের কাছে ফোন আসে। কলকারী নিজেকে ইস্টার্ন ব্যাংক লিমিটেডের (ইবিএল) কর্মকর্তা পরিচয় দিয়ে তার ক্রেডিট কার্ড সাময়িকভাবে স্থগিত হয়েছে বলে জানান।

সিআইডির ভাষ্য অনুযায়ী, কার্ডটি পুনরায় সচল করার কথা বলে ওই ব্যক্তি চিকিৎসকের কাছ থেকে ক্রেডিট কার্ড-সংক্রান্ত বিভিন্ন তথ্য সংগ্রহ করেন।

সাত লেনদেনে উধাও ৩ লাখ ৪১ হাজার টাকা

সিআইডি জানায়, কার্ডের তথ্য দেওয়ার কিছুক্ষণের মধ্যেই সাতটি পৃথক লেনদেনের মাধ্যমে চিকিৎসকের অ্যাকাউন্ট থেকে মোট তিন লাখ ৪১ হাজার টাকা সরিয়ে নেওয়া হয়। অর্থগুলো ছয়টি মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস (এমএফএস) নম্বরে স্থানান্তর করা হয়েছিল বলে তদন্তসংশ্লিষ্টরা জানিয়েছেন।

প্রতারণার বিষয়টি বুঝতে পেরে ওই চিকিৎসক পরবর্তী সময়ে যশোর কোতোয়ালি থানায় মামলা করেন। ২০২৩ সালের ২১ মার্চ করা মামলাটিতে দণ্ডবিধির ৪০৬, ৪২০, ১০৯ ও ৩৭৯ ধারা উল্লেখ করা হয়।

তদন্তে বেরিয়ে আসে চক্রের তথ্য

মামলাটির তদন্তে তথ্যপ্রযুক্তিনির্ভর অনুসন্ধান, সাক্ষ্য-প্রমাণ এবং আগে গ্রেপ্তার আসামিদের জবানবন্দি বিশ্লেষণ করে সংঘবদ্ধ চক্রটির বিষয়ে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য পাওয়ার দাবি করেছে সিআইডি।

সংস্থাটি জানায়, মামলায় আগে গ্রেপ্তার এক আসামির আদালতে ফৌজদারি কার্যবিধির ১৬৪ ধারায় দেওয়া জবানবন্দি এবং অন্যান্য তথ্য-প্রমাণ বিশ্লেষণ করে শাহীনুর ও সঞ্জয়সহ আরও কয়েকজনের সংশ্লিষ্টতার তথ্য পাওয়া যায়।

এরপর তদন্তের ধারাবাহিকতায় দিনাজপুরে অভিযান চালিয়ে শাহীনুর ও সঞ্জয়কে গ্রেপ্তার করা হয়।

গ্রাহকের ফিঙ্গারপ্রিন্ট দিয়ে অতিরিক্ত সিম নিবন্ধনের অভিযোগ

তদন্তে আর্থিক প্রতারণায় ব্যবহৃত সিম সংগ্রহের একটি কৌশল সম্পর্কে তথ্য পাওয়ার দাবি করেছে সিআইডি।

সিআইডির ভাষ্য, একটি মোবাইল অপারেটর প্রতিষ্ঠানের সুপারভাইজার হিসেবে কাজ করার সময় শাহীনুর তার অধীন ব্র্যান্ড প্রমোটারদের মাধ্যমে কোনো কোনো গ্রাহকের ফিঙ্গারপ্রিন্ট একাধিকবার সংগ্রহ করতেন। এরপর ওই বায়োমেট্রিক তথ্য ব্যবহার করে একাধিক সিম নিবন্ধন করা হতো।

এর মধ্যে একটি সিম প্রকৃত গ্রাহকের কাছে দেওয়া হলেও অতিরিক্ত বায়োমেট্রিক তথ্য ব্যবহার করে নিবন্ধিত অন্য সিমগুলো শাহীনুরের কাছে হস্তান্তর করা হতো বলে তদন্তে উঠে এসেছে।

অন্যের নামে এমএফএস অ্যাকাউন্ট খুলে প্রতারণা

সিআইডির দাবি, এভাবে সংগ্রহ করা সিম ব্যবহার করে বিভিন্ন ব্যক্তির নামে মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস অ্যাকাউন্ট খোলা হতো। পরে সিম ও সংশ্লিষ্ট অ্যাকাউন্ট দেশের বিভিন্ন স্থানে কুরিয়ারের মাধ্যমে পাঠানো হতো।

তদন্তে পাওয়া তথ্য অনুযায়ী, এসব সিম ও এমএফএস অ্যাকাউন্ট পরবর্তী সময়ে মোবাইল আর্থিক সেবা ও ক্রেডিট কার্ডকেন্দ্রিক প্রতারণাসহ বিভিন্ন ধরনের আর্থিক অপরাধে ব্যবহার করা হতো।

সিআইডি জানিয়েছে, প্রাথমিক জিজ্ঞাসাবাদে গ্রেপ্তার দুজন মামলার ঘটনার সঙ্গে নিজেদের সম্পৃক্ততার কথা স্বীকার করেছেন। তবে আইন অনুযায়ী কোনো আসামির বিরুদ্ধে অভিযোগ প্রমাণিত না হওয়া পর্যন্ত তাকে অপরাধী হিসেবে গণ্য করার সুযোগ নেই।

আরও ভুক্তভোগী আছেন কি না খুঁজছে সিআইডি

মামলাটি বর্তমানে সিআইডির যশোর জেলা ইউনিট তদন্ত করছে। গ্রেপ্তার দুজনকে অধিকতর জিজ্ঞাসাবাদের জন্য রিমান্ড চেয়ে আদালতে পৃথক আবেদন করার প্রক্রিয়া চলছে বলে জানিয়েছে সংস্থাটি।

একই চক্রের সঙ্গে আরও কারা জড়িত এবং একই কৌশলে অন্য কেউ আর্থিক প্রতারণার শিকার হয়েছেন কি না, তাও খতিয়ে দেখছেন তদন্তকারীরা। চক্রের অন্য সদস্যদের শনাক্ত করে আইনের আওতায় আনতে তদন্ত অব্যাহত রয়েছে বলে জানিয়েছে সিআইডি।